EL FBI tiene una lista de cinco estafas de inversión que prometen dinero pero que en realidad podrían costarte todo.
Está incluido en la sección de fraude «Negocios e inversiones» del sitio web del FBI y vale la pena tomar nota.
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Es posible que vea aparecer uno de los programas maliciosos en su bandeja de entrada o en las redes sociales.
Los delincuentes también intentan llamar en frío y prometer inversiones sin riesgo con grandes recompensas.
Si detecta alguna de las siguientes estafas, ignórela e informe el mensaje o llame a la FTC.
PROGRAMAS DE TARIFA ANTICIPADA
El FBI dice: “Los fraudes de tarifas anticipadas piden a los inversores que paguen una tarifa por adelantado, antes de recibir las ganancias, el efectivo, las acciones o las garantías, para que se cierre la transacción.
«El prepago se puede describir como una tarifa, un impuesto, una comisión o un cargo incidental que se reembolsará más adelante».
En esta situación, es probable que un estafador se quede con su dinero y no le dé nada a cambio.
Si proporciona información financiera, también podrían agotar sus fondos.
CARTA NIGERIANA O ESQUEMAS 419
Los llamados programas 419 obtienen su nombre del hecho de que el número se refiere a una sección de la ley nigeriana que se refiere a los estafadores que piden a las víctimas que transfieran dinero para ayudarlos.
Este tipo de estafa ha existido durante mucho tiempo, pero tiende a ocurrir en estos días electrónicamente o por teléfono.
El FBI dice: «Una persona puede contactarlo, a menudo por correo electrónico, para decirle que necesita ayuda para transferir una gran suma de dinero.
|Él le dice que los disturbios políticos o un desastre natural reciente en su país han afectado su capacidad para transferir el dinero por su cuenta.
«Si lo ayudas, te permitirá quedarte con algunos de los fondos».
Sin embargo, el estafador se quedará con todo el dinero y su información financiera si se lo permite.
Nunca debe transferir dinero ni dar la información de su cuenta bancaria a extraños que le envíen un mensaje sin previo aviso.
ESQUEMAS PONZI
El FBI advierte: «Un esquema Ponzi es un fraude de inversión que paga a los inversores existentes con fondos recaudados de nuevos inversores.
«Los organizadores del esquema Ponzi a menudo prometen invertir su dinero y generar altos rendimientos con poco o ningún riesgo».
Los ciberdelincuentes a menudo prometen una recompensa que es demasiado buena para ser verdad y un «retorno garantizado» es solo eso.
Es difícil garantizar que verá un rendimiento incluso en una situación de inversión legítima, especialmente un gran rendimiento.
ESQUEMAS DE PIRAMIDE
Puede ser contactado en las redes sociales para unirse a un esquema piramidal.
Los participantes obtienen su dinero haciendo que otros se unan al sistema y solo las personas en la parte superior de la pirámide tienden a ganar dinero.
El FBI advierte: “Los promotores del esquema piramidal pueden hacer todo lo posible para que el esquema parezca un negocio, como un esquema legítimo de marketing multinivel (MLM).
«Pero los estafadores usan el dinero pagado por los nuevos reclutas para pagar a los inversores en etapa inicial (generalmente también a los reclutas).
«En algún momento, los esquemas se vuelven demasiado grandes, el desarrollador no puede recaudar suficiente dinero de los nuevos inversionistas para pagar a los inversionistas anteriores y la gente pierde su dinero».
PATRONES DE FRAUDE DE TELEMARKETING
El telemercadeo se realiza por teléfono y los delincuentes probarán varios métodos diferentes para robar su dinero.
Esto va desde decirle que ha ganado un premio hasta fingir que tiene problemas legales.
El FBI advierte: «En algunas estafas, actúan de manera amistosa y servicial. En otras, pueden amenazarlo o tratar de asustarlo».
«Una cosa con la que puede contar es que un estafador por teléfono intentará obtener su dinero o información personal para cometer un robo de identidad. No se los dé».